- 警惕非法集資陷阱
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投資保健品公司的廣告居然可以收取高額利息返還？
2021年4月，西寧市公安局城北分局經偵大隊根據群眾舉報,深挖線索,大力排查,破獲一起集資詐騙案。犯罪嫌疑人王啟某以開設“醫養服務中心”， 向老年群體推銷保健品，假借保健品公司收取廣告費投資名義，承諾以高額利息返還，騙取老年消費者投資;該案涉及受害群眾80余人，涉案價值610萬余元。
非法集資類案件中，犯罪分子往往不具有金融機構相關部門批準，屬于非法吸收、融資經營活動;犯罪分子采取網絡、手機、宣傳材料、會議推介等方式向社會不特定公眾宣傳;利用群眾投資理財心理需求，以養生保健、售后代賣、高額返利利誘，欺騙社會公眾特別是老年群體上當受騙;非法集資嚴重擾亂社會經濟、金融秩序，非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低;極易引發社會治安問題，嚴重影響社會穩定，危害極大。
天上掉餡餅，買酒居然可以送車？
2020年9月份至2021年3月份期間，青海X度商貿有限公司為快速打開其所代理的保健酒銷售市場，通過各種方式向社會宣傳，開展“買酒送車”的促銷活動，即客戶向其公司繳納購酒款，該公司可補貼經費換取一輛價值6萬至8萬元不等的汽車，條件是客戶換取的汽車要在車身張貼酒類廣告三年。在活動開展的半年期間，該公司一共簽訂促銷合同500余份，收取合同價款兩千余萬元，其中未履行217份合同，利益受損客戶217戶，造成八百余元的損失無法挽回。
該案為一種變相的非法吸收公眾存款犯罪，既指行為人通過存款名義以外的其他形式吸收公眾存款，從而達到吸收公眾存款的目的的行為。在本案中X度公司開展“買酒送車”活動，并通過多種宣傳方式向社會公開，車輛作為贈品其價值高于酒的價格，具有較大利誘性，但其實際投入資金不足以履行活動中所簽訂的500余份“買酒購車”合同，其通過后面客戶的錢履行前期的合同，直至后期資金鏈斷裂而無法履行，未履行的合同達二百余份，具有較大社會危害性，其行為系用合法經營的形式吸收資金，以達到融資的目的，屬于變相的吸收公眾存款的行為。該行為涉嫌觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款罪。這起案件充分說明，在經過多年的打擊治理，傳統的非法吸收公眾存款犯罪已在發生變異，以貌似合法的手段，更加隱蔽的方式，損害著公眾利益，擾亂著市場秩序;因此，警惕之心不可放松，天上掉餡餅的事是不存在的，持續打擊經濟犯罪任重道遠。
近年來全省公安機關始終將打擊非法集資、涉眾性經濟犯罪案件、防范化解金融領域重大風險隱患作為重點工作任務，深入調研，完善機制，強化打擊，注重維穩，扎實推進，取得了明顯成效。黨的十九大以來，青海省公安機關經偵部門在公安部、省委省政府的堅強領導下，共立案偵查非法集資類案件60余起，破案42起，抓獲犯罪嫌疑人81名，挽損近1.41億元，有效遏制了非法集資案件多發勢頭，為全省社會大局穩定和經濟健康發展做出了積極貢獻。
為貫徹落實黨中央國務院和省委省政府決策部署，全省公安經偵部門將進一步密切與金融監管部門的協作配合，依法嚴厲打擊養老領域非法集資活動，從嚴處置欺老行為，切實維護老年人合法權益，努力為黨的二十大勝利召開創造安全穩定的政治社會環境。
什么是非法集資？
非法集資是指法人、其他組織或者個人，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾吸收資金的行為。非法集資是一種違法行為，情節嚴重構成刑事案件的，要依法追究刑事責任。
非法集資活動四大基本特征
一是未經國家相關部門批準;
二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;
三是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報;
四是以合法形式掩蓋非法集資目的。
風險預警提示：
多數非法吸收公眾存款犯罪活動都有注冊公司，但會隱瞞經營權限，以正規金融機構名義誤導群眾判斷，實際經營業務并不在登記注冊的經營范圍內。此外，非法吸收公眾存款犯罪活動往往采取編造“致富”神話，以高于銀行數倍利率為誘餌，采取“放長線釣大魚”、“拆東墻補西墻”的方式，按約支付高額利息，堅定受害人投資信心后，再次誘使投資者繼續加大投資額度。該犯罪活動極具隱蔽性，只有當犯罪活動資金鏈出現問題，尋找各種借口拖延利息支付、拒絕投資者退回本金要求等損害后果發生時，人們才能看清它的真面目。因此，警惕“外衣包裝”，有門面未必靠譜，切莫讓“經營表象”蒙蔽了雙眼;切勿輕信“高回報、無風險”，提高風險意識，樹立安全投資理念，拒絕高利誘惑;天上不會掉“餡餅”，一夜暴富是“陷阱”，時刻警惕守護“錢袋子”。
來源：青海公安
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