- 你的血汗錢是怎么被忽悠走的？看完這些關鍵字，非法集資的套路你就都懂了
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“非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準， 以發行股票、債券、彩票、 投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金， 并承諾在一定期限內以貨幣、 實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。在當今社會，非法集資常披著各種迷惑性的外衣引誘大家上當受騙，在這里給大家整理了一些非法集資常見手段，幫助大家識別非法集資，保護好自己的錢袋子。
01
關鍵字：營業執照、注冊資本
問：(非法集資)他們都是正規公司，都有營業執照啊，注冊資本上億呢!!!
答：營業執照猶如一個人的身份證，有身份證并不代表不會犯罪。況且現在注冊資本是認繳制，注冊時報多少隨便你，10年20年繳清都可以。
02
關鍵字：名人效應
問：某個名人都給他站臺了，還有某某組織(委員會)給他頒獎了，這樣的公司還不可以相信嗎?
答：只要給夠代言費，名人就會去站臺，這你還不知道嗎?某些組織(委員會)跟名人一樣，很多都是商業性質的，專門靠頒獎賺錢，你只要肯花錢就可以得個獎項了。
03
關鍵字：龐氏騙局
問：我一直覺得這個平臺很不錯，他也有一直把利息付給我們，為什么你們還是要打掉他?
答：龐氏騙局知道嗎?就是利用后面投資的者的錢，支付前面投資者的利息。你現在拿到的錢都是自己或者別人本金的一部分而已，一旦沒有了后續資金來源，你還能拿到利息嗎?
04
關鍵字：案件認定
問：我就不認為他是非法集資，我就不去報案，看你們怎么定案。
答：你這種情況是被嚴重洗腦了：是不是非法集資不是你我能定性的，那是依據法律和事實，由法院判決的。你不去報案，公安機關只能耗費更多的時間去收集證據，結果無非是案件處理起來麻煩一些，后續的資產處置(資金返還)更遲一些。
05
關鍵字：打擊犯罪
問：這個公司在這活動了這么久，你們都沒有人去管嗎?
答：公安機關不是神仙不能未卜先知，不能看一眼就知道他在犯罪。現在是法制社會，什么都要講證據，要調查過才能知道。
06
關鍵字：贓款返還
問：政府會把追回來的錢都沒收掉嗎?
答：一直以來，非法集資追繳回來的贓款都是按照比例發還給投資人的。所以大家被騙了，記得要報案哦。
07
關鍵字：金融牌照
問：我投資的這個平臺有金融牌照，這還不靠譜嗎?
答：金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有銀行牌照可以吸收存款。
08
關鍵字：上市公司
問：他們是上市公司啊，有的還在美國上市了，應該很安全吧?
答：拜托你得看看他是在哪里上市的，上海股權交易中心，Q板，是個企業都能上，毫無門檻，這種股權交易中心每個省都有，他們到上海去了，就是為了混淆你們，以為是在上交所上市。況且美國上市那又咋樣了?美國是注冊制，上市沒有中國那么難。
09
關鍵字：人民大會堂宣傳
問：我們這個公司都在釣魚臺國賓館、人民大會堂來開推介會了，不正規的公司，國賓館會讓他進來嗎?
答：國賓館也是賓館，商業機構提供場地，人民大會堂在人大不開會的時候也對外提供商業服務，它們并不代表監管機構的審查。公司為了騙你的錢，增加權威感，專門找這樣的地方來開會。
10
關鍵字：第三方托管
問：我投資的這個平臺資金是由第三方托管的，這應該就很安全了吧。
答：先問問度娘啥叫托管吧，不理解的話，股票總炒過吧，到銀行開個賬戶，關聯股票賬戶，那個就是托管，你那平臺沒有第三方托管，僅僅是有第三方支付做通道，那可不是第三方托管。
11
關鍵字：第三方支付托管
問：我已經了解過了，我投資的這個平臺有第三方支付托管，這就應該安全了吧。
答：第三方支付與p2p一樣，都是一種互聯網金融業態，他自己都是需要托管的。所以你這p2p所謂的托管，就是把一個需要監管的三歲小孩交給一個四歲小孩去監管，你想想會怎樣?
12
資金池
問：那我們經常說的資金池是什么呢?
答：虐待過全國中小學生的一個數學題，你知道嗎?一個水池里，這邊管子進水，那邊管子出水，進出水速度不一樣，水池里就有水了，水換成錢就是我們說的資金池了，設立資金池就有可能涉嫌非法集資。
13
關鍵字：互相擔保
問：我看這個平臺債標很安全，都是有擔保的。
答：你有沒有仔細看他們的擔保公司是誰?其實都是關聯公司，實質是自己擔保自己，也就是爸爸借錢，媽媽擔保，哥哥引薦，弟弟回購，相當于沒擔保。
14
關鍵字：標的、抵押物
問：你看這個債標還有抵押物嘞，廠房汽車啥的，還挺靠譜的。
答：先不說抵押物有沒有，就問你你有抵押權登記證書嗎?人家都不知道給銀行抵押登記幾次了，將來拍賣哪里輪得到你呀。
15
關鍵字：大數據風控
問：我這平臺很牛的，風控都是用大數據技術的。
答：別扯了，他手里有啥數據，有幾個數據就敢講大數據?中國有大數據的，除了政府部門，也就BAT那三家，要把大數據轉化成金融風控，還有很長的路要走呢，你說的那些草臺班子就算了吧。
16
關鍵字：返利消費
問：談一談三角返利消費模式吧，這種理財活動可信嗎?
答：就是誘導消費者在互聯網平臺注冊成為會員，在平臺關聯商家購物或者消費后，平臺逐月返還全額購物款的一種行為。這種模式下得利的是消費者，商家和平臺總有一方虧損。你有見過自己割肉喂你吃的企業嗎?沒有大量的后續資金進來，怎么保證返利?崩盤也是遲早的事。
濰坊網警
作者/來源：錦州網警巡查執法
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