- 防范和打擊非法集資宣傳教育活動
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一、非法集資的特征
(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;
(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;
(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;
(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
二、非法集資的主要表現(xiàn)形式
非法集資活動涉及內容廣,表現(xiàn)形式多樣,從目前案發(fā)情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式:
(一)借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
(二)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
(三)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
(四)通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(五)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
(六)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
(七)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。
(八)對物業(yè)、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。
(九)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。
(十)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
(十一)利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。
(十二)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
三、非法集資的常見手段
(一)承諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達到一定規(guī)模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。
(二)編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應國家產業(yè)政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩(wěn)定高額回報,欺騙社會公眾投資。
(三)以虛假宣傳造勢
不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡虛擬空間將網(wǎng)站設在異地或租用境外服務器設立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關閉網(wǎng)站,攜款潛逃。
(四)利用親情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴大。
四、防范和打擊非法集資宣傳教育標語口號
(一)遠離非法集資,拒絕高利誘惑
(二)珍惜一生血汗,遠離非法集資
(三)天上不會掉餡餅,一夜暴富是陷阱
(四)提高風險防范能力,自覺抵制非法集資
(五)抵制高息集資誘惑,理性選擇投資渠道
(六)樹立正確理財觀念,警惕非法集資陷阱
(七)遠離非法集資,建設美好生活
(八)防范非法集資,人人有責
(九)提高風險防范意識,警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱,謹防上當受騙
(十)打擊非法集資,共創(chuàng)社會和諧
(十一)打擊非法集資,維護群眾利益
(十二)打擊非法集資,維護金融穩(wěn)定,共創(chuàng)和諧社會
(十三)參與非法集資,自己承擔損失
(十四)非法集資不受法律保護,參與非法集資活動風險自擔
(十五)警惕以私募股權投資等名義、提供所謂高額回報的非法集資陷阱
(十六)警惕借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進行的非法集資活動
五、識別防范非法集資
(一)抵制誘惑。不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌。
(二)投資意識。通過銀行官方網(wǎng)站、客戶服務電話等正規(guī)服務渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議,不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。注意保護個人信息,關注正規(guī)機構發(fā)布的銀行、保險廣告信息和非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
(三)理性識別。如遇以下情形的“理財”“保險”產品,務必提高警惕:
一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;
二是以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;
三是以投資養(yǎng)老產業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的;
四是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的;
五是以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;
六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的;
七是在街頭、商場、超市等發(fā)放廣告?zhèn)鲉蔚?
八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;
九是“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的;
十是要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
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