- 捂緊“錢袋子”，遠離虛擬貨幣騙局
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【編者按】為向廣大投資者普及基金知識，樹立理性投資觀念，提高風險防范意識，協會面向社會各界征集投教作品，優秀作品將陸續在協會投教基地轉載刊發。 近年來隨著互聯網金融飛速發展，虛擬貨幣和區塊鏈被炒得火熱。但是虛擬幣投資一直都是詐騙高發領域，一些不法分子打著投資虛擬貨幣的幌子，從事傳銷、詐騙、洗錢、非法融資等非法活動，我們應當引起警覺，杜絕虛擬貨幣騙局。
什么是虛擬貨幣？
虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性。按照我國現行政策規定，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。
虛擬貨幣投資合法嗎？
虛擬貨幣相關業務活動，包括兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣等都涉嫌非法金融活動，一律嚴格禁止。境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動，投資虛擬貨幣不受法律保護。
虛擬貨幣投機交易有哪些風險?
虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。從我國現有司法層面看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發的損失由相關方自行承擔。
常見虛擬貨幣騙局
類型一：虛假“炒幣”交易平臺
虛假的虛擬貨幣交易平臺，通常由詐騙分子人為控制平臺漲跌行情實施詐騙。此類平臺一般出自不知名的小型交易所，利用一些小幣種，先通過虛假漲幅吸引投資者入場，再通過虛假跌幅讓用戶資金大幅縮水，甚至直接圈錢跑路。
類型二：虛擬貨幣非法集資
不法分子，通常會利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，通過發行所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產”等方式非法募集資金，再通過幣值管理收割用戶，卷走受害者資產。
類型三：虛擬貨幣洗錢
由于虛擬幣的登陸地點不受限制，交易雙方匿名不可追溯，虛擬幣交易變成了灰色空間，成為新型洗錢渠道。比如，利用虛擬幣進行跨境兌換，再將犯罪所得和收益轉化為境外法定貨幣或其他財產，虛擬幣成為“洗白”的庇護所。
類型四：虛擬貨幣傳銷
不法分子通過網絡平臺，打著推廣區塊鏈技術、提供虛擬幣增值服務等噱頭，宣傳虛擬幣的增值前景，以高額收益、發展下線復式計酬為誘餌，引導用戶購買平臺控制的虛擬幣，并設置名目繁多的直推獎勵、團隊收益等返利獎勵類型，誘導用戶不斷發展“下線”加入。此類傳銷騙局，具有三大典型特征：
A：入門費，投資者需通過交納費用取得加入資格;
B：拉人頭，傳銷參與者的收益來源于其所發展的下線成員交納的費用;
C：復式計酬，以直接或間接發展人員的數量作為依據給付報酬。
典型案例：羅某利用虛擬貨幣為境外電信網絡詐騙團伙跨境轉移資金
2020年2月13日，被告人羅某在境外與詐騙分子事前通謀，計劃將詐騙資金兌換成虛擬貨幣“泰達幣”，并搭建非法跨境轉移通道。羅某通過境外地下錢莊人員戴某和陳某，聯系到中國籍虛擬貨幣商劉某，共同約定合作轉移詐騙資金。
同年2月15日，被害人李某等通過網絡平臺購買口罩被詐騙分子騙取人民幣110.5萬元，該筆資金立即轉入羅某杰控制的一級和二級賬戶，羅某將該詐騙資金迅速轉入劉某賬戶;劉某收到轉賬后，又迅速向陳某的虛擬貨幣錢包轉入14萬余個“泰達幣”，陳某扣除提成，即轉給羅某13萬個“泰達幣”。后羅某將上述13萬個“泰達幣”變現共計人民幣142萬元。同年5月11日，公安機關抓獲羅某，并從羅某處扣押、凍結該筆涉案資金。
防范虛擬貨幣詐騙
投資者應增強風險防范意識，樹立正確的投資理念，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為，不參與虛擬貨幣炒作，時刻警惕詐騙風險，避免個人財產損失。
一、樹立正確貨幣觀念
目前，市面上所謂的虛擬貨幣均不具備貨幣屬性，虛擬貨幣在我國明確禁止交易和流通，所謂的“幣商”都是在境外開展非法金融活動，甚至通過開設虛假理財平臺實施詐騙、非法集資等犯罪，大家要理性看待虛擬貨幣，認清投資風險，警惕非法騙局。
二、樹立正確理財觀念
以虛擬貨幣為噱頭的“金融創新產品”，實質上借新還舊的金融投資詐騙，資金運轉難以長期維系，所以投資者應當樹立正確的投資理念，切實增強風險意識，對任何宣稱超高收益的投資理財項目一定要保持戒心，一旦發現有任何涉嫌此類違法犯罪的，應及時向公安機關報案。
三、警惕以“國家”等名義行騙
不法分子經常會打著“國家發行”“央行授權”這一類的幌子誘導投資者，人民幣目前是我國唯一合法貨幣，未發行其他法定貨幣，公眾要提高警惕，辨別真偽。
(本期內容由華夏基金提供，資料來源為最高人民檢察院)
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