- 反洗錢知識系列宣傳--《期貨和衍生品法》和反洗錢制度
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“洗錢”風險看似離我們很遠,但其實它與我們每個人都息息相關,出借期貨賬戶、出借身份證，都可能讓自己深陷“洗錢”犯罪陷阱。了解反洗錢知識，提高反洗錢意識，保護自己和家人的合法權益!防范洗錢，人人有責!
什么是洗錢?
洗錢是指通過各種方式轉換、轉移(或轉讓)、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上游犯罪所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實來源、性質，使其獲得表面的合法性而進行的活動或過程。
什么是反洗錢?
反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。
《期貨和衍生品法》規定期貨經營機構應當依法建立并執行反洗錢制度。
洗錢的危害是什么?
1.洗錢為犯罪分子隱藏和轉移違法所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。2.洗錢活動削弱國家的宏觀經濟調控效果，危害經濟的健康發展。3.洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，導致社會不公平，影響國家聲譽。4.洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。5.洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定。6.洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律風險和運營風險。
如何防范洗錢風險?(以下內容僅供參考)
1.選擇安全可靠的金融機構并主動配合金融機構進行客戶身份識別。到金融機構辦理業務時配合出示身份證件;如實填寫身份信息;配合金融機構確認您的身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問。
2.不要出租或出借自己的身份證件及證券期貨等賬戶。
3.不要用自己的賬戶替他人提現。
4.發現可疑的洗錢線索盡快舉報。
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