- 【反洗錢課堂】防范虛擬貨幣風(fēng)險,維護自身財產(chǎn)安全
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近年來,比特市等虛擬貨幣交易炒作活動時有發(fā)生,擾亂經(jīng)濟金融秩序,滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動,嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。
監(jiān)管機構(gòu)明確規(guī)定虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨市交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動,一律嚴(yán)格禁止,堅決依法取締。對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
什么是虛擬貨幣?
虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品,不由貨幣當(dāng)局發(fā)行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不是真正的貨幣,不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。
虛擬貨幣的“三不":
1、虛擬貨幣不屬于法定貨幣。
2、虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。
3、虛擬貨幣不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。
虛擬貨幣投機交易有哪些風(fēng)險?
虛擬貨幣無真實價值支撐,價格極易被操縱,相關(guān)投機交易活動存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等多重風(fēng)險。
從我國現(xiàn)有司法實踐看,虛擬貨幣交易合同不受法律保護,投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。
目前虛擬貨幣常見的騙局有哪些?
案例一:虛擬貨幣投資詐騙。
劉女士經(jīng)人介紹加入某“專家薦股群”,群里“老師”不斷推薦某平臺自行發(fā)行的虛擬貨幣,并且聲稱該平臺即將上線,正在發(fā)行的.
平臺幣預(yù)計未來有10到20倍,甚至100倍的溢價,而且冒充一些大型的正規(guī)金融平臺為自己背書。在群里不斷刷屏的一夜暴富故事
引誘下,劉女士買入大量“虛擬幣”。該虛擬貨幣交易平臺一夜之間關(guān)閉,股票群被解散,劉女士所有資金都無法提取。經(jīng)調(diào)查,該平
臺實際并不存在,所謂“虛擬貨幣”也并不真實,完全是詐騙平臺自導(dǎo)自演的數(shù)字假象。
案例二:虛擬貨幣傳銷騙局。
王先生在繳納入門費后, 加入一家聲稱對外提供虛擬貨幣投資增值服務(wù)的交易平臺,并在平臺不斷宣傳洗腦下積極發(fā)展下線。通過推薦新用戶,從平臺獲得直推獎勵,隨著會員等級的提升,還可享受10%至100%不等的團隊管理獎勵。其實,該平臺并沒有任何真實業(yè)務(wù),所謂的虛擬貨幣也無任何市場價值,貨幣價值多由平臺進行控制,隨著貨幣價值的下降,用戶在提現(xiàn)時會出現(xiàn)虧損,這就迫使用戶需不斷發(fā)展下線,以獲取更多的平臺收益,實質(zhì)就是傳銷。
案例三:冒充虛擬貨幣平臺客服詐騙
黃先生曾在某平臺進行虛擬貨幣投資,某日接到一個境外電話自稱是平臺客服并準(zhǔn)確說出黃先生真實姓名、交易賬號等。騙子以“將虛擬幣平臺資金轉(zhuǎn)到指定軟件以備資金查驗”為由,套取黃先生交易賬號密碼,轉(zhuǎn)走虛擬貨幣,還以“賬戶異常,需要資金進行流水時沖”的理由,騙走黃先生兩萬元。
以上三個案例來源于中國人民銀行公眾號。
增強風(fēng)險意識,樹立正確的投資理念,不參與虛擬貨幣交易炒作活動,謹防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。
珍惜個人銀行賬戶,不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動,防止違法使用和個人信息泄露。
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